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Estratto conto SEPA/ISO 20022

Banana permette di visualizzare ed importare, anche nella versione gratuita di Banana, il contenuto dei file ISO20022 e MT940.

Visualizzazione dell'estratto conto ISO 20022 o MT940

Per aprire e vedere il file :

  • Scaricare l'estratto conto della propria banca nel formato ISO 20022
    Se si tratta di un file compresso, estrarre il file XML da visualizzare con una propria utility (p.es. 7zip)
  • Installare e aprire Banana Contabilità
  • Trascinare il file all'interno della finestra di Banana Contabilità: immediatamente Banana visualizza tutti i movimenti con data, testo e importo e il saldo progressivo
  • I dati dell'estratto conto possono poi essere stampati o copiati in Excel o in altri programmi

In questa immagine si vede come è visualizzato un file d'esempio.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ulteriori indicazioni

  • Il saldo iniziale presente nel file ISO 20022 viene inserito nella tabella conti.
  • Potete adattare la larghezza delle colonne con il mouse. 
  • Per allineare il testo della descrizione su più linee, usare il comando Formato -> Calcola altezza righe
  • Per categorizzare i movimenti e ottenere i rendiconti, inserire le apposite categorie nella tabella Categorie e visualizzare la colonna Categorie nella tabella Registrazioni con il comando Disponi colonne
    Oppure creare un nuovo file con un modello esistente e con le categorie e conti già impostati e importare i dati dell'estratto conto come spiegato nel successivo paragrafo.
  • Nela modalità Starter Edition gratuita non si possono salvare i file con più di 70 movimenti.

Importazione dei dati nella contabilità esistente

Procedere come indicato nel comando Importa in contabilità.
Con questa funzione è anche possibile aprire un file compresso. Il programma in questo caso chiederà di scegliere il file da dove importare i dati nel file compresso.

Lo standard ISO 20022 per estratti conto

Con il SEPA (Single Euro Payement Area) lo standard ISO 20022 diventa obbligatorio in Europa a partire dal 1.1.2014, e soppianta il  formato Swift MT940.

I formati ISO 20022 camt.052, camt.053 e camt.054 servono per l'interscambio elettronico dei dati degli estratti conto e delle conferme dello stato del conto.
Le banche della zona SEPA dovranno mettere a disposizione l'estratto conto elettronico in questo formato.

Con Banana Contabilità si possono importare i dati in contabilità o semplicemente aprire e vedere il contenuto dei file ISO 20022 e MT940.

Note tecniche relative alla conversione ISO 20022

Lo standard ISO 20022 codifica i dati contabili dell'estratto conto in modo molto preciso. Lascia però anche diversa libertà per inserire informazioni aggiuntive del conto e dei movimenti.

Banana quando legge il file cerca di adattarsi alle modalità con il quale è stato predisposto il file ISO 20022.

  • Legge come saldo iniziale le codifiche simili
  • Legge come saldo finale le codifiche simili
  • Tutti i movimenti contenuti sono letti e trasformati in movimenti
    • Data operazione (Data)
    • Data valuta
    • Importo movimento (in positivo o negativo)
    • Descrizione (Banana per il momento assembla le varie descrizioni in un testo unico)
      In futuro è prevista la possibilità di estrarre più specificatamente questa informazione e indicare altre colonne dove destinarla.

Se vi fossero delle esigenze specifiche o nazionali, vi preghiamo di segnalarcele per migliorare le funzioni di conversione e importazione.

Nell'apertura di un file ISO 20022, Banana contabilità:

  • Crea un nuovo file di Libro cassa
  • Aggiunge in questo file tutti i movimenti dell'estratto conto
  • Imposta il saldo iniziale (tabella conti) con il valore del saldo iniziale trovato nell'estratto conto
  • Imposta l'intestazione del file con il testo trovato nel file e il numero di conto IBAN
  • Imposta la moneta come quella trovata nell'ISO 20022
  • Calcola il saldo progressivo.