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Extrait bancaire SEPA/ISO 20022

Banana permet d'afficher et d'importer, même dans la version gratuite de Banana, le contenu des fichiers ISO20022 et MT940.

Affichage de l'extrait de compte ISO 20022 ou MT940

Pour ouvrir et voir le fichier:

  • Télécharger l'extrait bancaire de sa banque dans l'ISO 20022 format
    Si c'est un fichier compressé, extraire les fichiers XML à afficher avec son propre utilitaire (p.es. 7zip)
  • Installer et ouvrir Banana Comptabilité
  • Faire glisser le fichier à l'intérieur de la fenêtre de Banana Comptabilité: immédiatement, Banana affiche tous les mouvements avec texte et date, montant et le solde progressif
  • Ensuite, les données de l'extrait peuvent être imprimées ou copiées dans Excel ou d'autres programmes.

Dans cette image, on voit comment un fichier d'exemple est affiché.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Indications supplémentaires

  • Le solde d'ouverture du fichier ISO 20022 est inséré dans le tableau Comptes.
  • La largeur des colonnes peut adaptée avec la souris
  • Pour aligner le texte de la description sur plusieurs lignes, utiliser la commande Format->Calculer hauteur lignes
  • Pour catégoriser les mouvements et obtenir des rapports, insérer les catégories appropriées dans le tableau Catégories et afficher la colonne Catégories dans le tableau Écritures avec la commande Organiser colonnes.
    Ou, créer un nouveau fichier avec un modèle existant avec les catégories et les comptes déjà mis en place et importer les données de l'extrait bancaire comme cela est expliqué dans le paragraphe suivant.
  • En mode Starter Edition gratuite, des fichiers avec plus de 70 écritures ne peuvent pas être enregistres.

Importer des données dans la comptabilité courante

Procéder comme indiqué pour la commande Importer en comptabilité.
Avec cette fonction, on peut également ouvrir un fichier compressé. Dans ce cas, le programme invite l'utilisateur à sélectionner le fichier à partir duquel il faut importer les données dans le fichier compressé.

La norme ISO 20022 pour les extraits de compte

Avec le SEPA (Single Euro Payment Area) la norme ISO 20022 devient obligatoire en Europe à partir du 1.1.2014 et remplace le format Swift MT940.

Les formats ISO 20022 camt.052, camt.053 et camt.054 servent pour l'échange électronique des données de l'extrait de compte et des confirmations de l'état de compte.
Les banques de la zone SEPA doivent mettre l'extrait de compte à disposition dans ce format.

Avec Banana Comptabilité, on peut importer les données dans la comptabilité ou simplement ouvrir et voir le contenu des fichiers ISO 20022 et MT940.

Notes techniques sur la conversion ISO 20022

Le standard ISO 20022 encode les données comptables de l'extrait bancaire très précisément. Cependant, une certaine liberté est conservée pour insérer des informations supplémentaires du compte et des mouvements.


Banana, lorsqu'il lit le fichier, tente de s'adapter à la façon avec laquelle le fichier ISO 20022 a été préparé.

  • Lit comme solde d'ouverture les codages similaires
  • Lit comme solde de clôture les codages similaires
  • Tous les mouvements contenus sont lus et transformés en mouvements
    • Date d'opération (Date)
    • Date valuta
    • Montant du mouvement (positif ou négatif)
    • Libellé (pour l'instant, Banana assemble les diverses descriptions en un seul texte)
      Dans l'avenir, on prévoit la possibilité d'extraire cette information plus précisément et d'indiquer d'autres colonnes où on pourra l'insérer.

S'il y a des exigences spécifiques ou national, nous vous prions de nous le faire savoir afin de pouvoir améliorer les fonctions de conversion et d'importation.

Lorsqu'on ouvre un fichier ISO 20022, Banana Comptabilité :

  • Crée un nouveau fichier Livre de caisse
  • Ajoute tous les mouvements de l'extrait de compte dans ce fichier
  • Définit le solde d'ouverture (tableau Comptes) avec la valeur du solde d'ouverture trouvé dans l'extrait de compte
  • Définit l'en-tête du fichier avec le texte trouvé dans le fichier et le numéro de compte IBAN
  • Définit la devise comme celle trouvée dans le fichier ISO 20022
  • Calcule le solde progressif.